Однофамилец в перечне: банк остановил операцию. Что делать в первый день

Команда Делоскопа · 3 октября 2026 · 4 минуты чтения

КороткоСовпадение имени с человеком из перечня Росфинмониторинга ещё не значит, что вы в перечне: по позиции Росфинмониторинга, если не совпадает хотя бы одно из идентификационных данных — например, дата рождения или паспорт, — человек не может считаться включённым, а замораживать его деньги нельзя. Начните с письменного запроса в банк: на каком основании остановлена операция, — и приложите документы, которые показывают, что вы — не тот человек.

Скорая 115‑ФЗ — пакет документов для банка Что сделать в первый день ↓

Совпадение и попадание в перечень — не одно и то же

СовпадениеСовпали не все данныеФИО, дата рождения, паспорт… — банк может выявить операцию как необычную

ПереченьВсе данные совпалиЗамораживание — не позднее 24 часов

Банк обязан проверять клиентов по перечню не реже раза в три месяца (пп. 7 п. 1 ст. 7 115‑ФЗ) и замораживать деньги включённого в него лица не позднее 24 часов после того, как сведения появились на сайте Росфинмониторинга (пп. 6 п. 1 ст. 7). Эта обязанность касается того, кто в перечне, — а не того, у кого похожие имя и фамилия.

Росфинмониторинг в письме от 15.05.2020 № 01-01-40/9140 разъяснил: при несовпадении одного или нескольких идентификационных данных клиента с данными перечня клиент не может быть признан включённым в него, и меры по замораживанию к нему применяться не могут. Операцию такого клиента банк, по мнению ведомства, должен рассмотреть как необычную — то есть может задать вопросы и сообщить о ней в Росфинмониторинг.

Что сделать в первый день

Попросите банк письменно — через приложение, чат или заявление в отделении — назвать основание, по которому операция остановлена или деньги заблокированы.
Отправьте копию паспорта и документы с данными, которые отличают вас от человека из перечня: дату и место рождения, ИНН, СНИЛС.
Попросите банк сверить ваши данные с записью перечня и сообщить результат письменно.
Сохраните все письма и ответы с датами — они понадобятся, если придётся жаловаться.
Если банк не отвечает или настаивает на блокировке — направьте обращение в Росфинмониторинг (раздел «Обращения граждан» на сайте fedsfm.ru) и жалобу в Банк России через интернет-приёмную.

Росфинмониторинг — обращения граждан →Интернет-приёмная Банка России →

Какие документы снимают вопрос

Те, где есть данные, которых нет у однофамильца: паспорт (дата и место рождения), ИНН, СНИЛС. Для компании — выписка из ЕГРЮЛ с ИНН и ОГРН: в перечне организаций сверяют реквизиты, а не только название.

Сроки: сколько банк может держать операцию

Отдельного срока для «частичного совпадения» закон сейчас не устанавливает — он говорит только о лицах, включённых в перечень. Поэтому важна скорость с вашей стороны: чем раньше банк получит документы, тем раньше сможет снять вопрос. Сроков ответа банка мы не обещаем.

Если остановили платёж вашему поставщику

Ваш платёж может задержаться, если у банка вопросы к получателю. Проверьте контрагента до оплаты и сохраните отчёт с датой: это поможет показать, что вы платили известной компании по реальному договору.

Проверить контрагента до оплаты →

Где в законе

115‑ФЗ, пп. 6 и 7 п. 1 ст. 7 (ред. от 04.08.2026 № 283‑ФЗ) — замораживание в течение 24 часов, проверка клиентов раз в три месяца.
Закон от 15.12.2025 № 462‑ФЗ: с 14 июня 2026 года имущество из перечня замораживают не позднее 24 часов с момента размещения перечня, а не одного рабочего дня, как раньше.
Письмо Росфинмониторинга от 15.05.2020 № 01-01-40/9140 — несовпадение данных: клиент не считается включённым.

Частые вопросы

Меня внесли в перечень, раз заблокировали?

Совпадение имени с человеком из перечня Росфинмониторинга ещё не значит, что вы в перечне: по позиции Росфинмониторинга, если не совпадает хотя бы одно из идентификационных данных — например, дата рождения или паспорт, — человек не может считаться включённым, а замораживать его деньги нельзя.

Сколько банк может держать операцию при совпадении с перечнем?

Что отправить банку, чтобы снять вопрос?

Те, где есть данные, которых нет у однофамильца: паспорт (дата и место рождения), ИНН, СНИЛС.

Нужно ли писать в Росфинмониторинг?

Если банк не отвечает или настаивает на блокировке — направьте обращение в Росфинмониторинг (раздел «Обращения граждан» на сайте fedsfm.ru) и жалобу в Банк России через интернет-приёмную.

Что делать, если совпало название компании?

Для компании — выписка из ЕГРЮЛ с ИНН и ОГРН: в перечне организаций сверяют реквизиты, а не только название.