Делоскоп › Как это работает
01 · Перед оплатой
Проверка по ИНН
Минута — и вы видите компанию глазами банка и налоговой: можно ли работать и сколько разумно заплатить вперёд.
Введите ИНН 10 цифр компании — больше ничего не нужно. Мы спрашиваем реестры ЕГРЮЛ, ФНС, бухгалтерская отчётность ГИР БО, картотека арбитражных дел. Вывод одной строкой Индекс Делоскопа 1–99 и сколько платить вперёд. Факты и что сделать У каждого факта — источник и дата. И что запросить у поставщика перед оплатой.
Повторить Проверить свой ИНН
deloskop.ru
Проверить
72 ООО «Пример» действующая
Можно, предоплата — до 900 000 ₽
Руководитель сменился 4 месяца назад ЕГРЮЛ · на дату проверки Долги по налогам — нет в списке ФНС ФНС, открытые данные · на дату набора Перед оплатой запросите решение о назначении руководителя
02 · Крупная сделка
Досье сделки
Одна сделка — одна папка: факты о компании, сверка реквизитов, чего не хватает и сколько платить вперёд.
ИНН и сумма Например, поставка на 1 200 000 ₽. Факты и реквизиты Сверяем ИНН в реквизитах с проверенной компанией и вид счёта. Чего не хватает Пока пункт открыт, итог — оплата по факту поставки. Неизвестное не считаем «в порядке». Пункты закрыты Ориентир по предоплате и папка для сделки. Решение принимает ваша компания.
Повторить Проверить свой ИНН
Досье сделки · ООО «Пример»
ИНН получателя — проверенной компании Совпадает Счёт организации Номер начинается с 40702
Договор не подписан Собрать договор в Делописи Акт сверки — не получено Документы по сумме сделки Досье не закрыто: 2 пункта · только оплата по факту
Договор подписан · акт сверки получен Отмечено вами Вперёд — не больше 900 000 ₽, остаток 300 000 ₽ — после поставки
03 · Выписка за квартал
Кому вы платите
Загрузите выписку из 1С — увидите всех поставщиков, у кого из них признаки «технической» компании и сколько денег на кону.
Выписка из 1С Файл обмена из интернет-банка. Выписка не уходит с вашего компьютера — всё считается в браузере. Кому ушли деньги Поставщики по сумме и доле расходов — главные сверху. Что насторожит Смена реквизитов, размытое назначение, разовый крупный платёж. Деньги на кону Сколько могут снять по ст. 54.1 НК, если поставщик «технический», и что сделать на этой неделе.
Повторить Проверить свою выписку
deloskop.ru/kontragenty-iz-vypiski
1С kl_to_1c.txt · 03.07–02.09.2026
Поставщикам ушло 7 321 000 ₽
ООО «Пример-Бетон» 4 880 000 ₽ · 67 % ООО «Пример-Снаб» 1 830 000 ₽ · 25 % ООО «Пример-Логистик» 366 000 ₽ · 5 %
«Пример-Бетон»: сменились счёт и банк Подтвердите звонком по известному номеру «Пример-Снаб»: не видно, за что платите Назначение — «оплата по счёту»
Если «Пример-Бетон» окажется «технической» На кону от 1 056 000 до 2 632 000 ₽ — вычет НДС и налог с расходов Первым делом: проверить трёх главных поставщиков — на них 97 % расходов
04 · Пришёл счёт
Проверь счёт
Перетащите счёт в PDF — до оплаты увидите, сходятся ли реквизиты, верен ли НДС и кто поставщик.
Перетащите счёт Файл не уходит с вашего компьютера: реквизиты читаются в браузере. Реквизиты из счёта ИНН, БИК, расчётный счёт и сумма с НДС. Проверки Контрольная цифра ИНН, ключ счёта и БИК, чей счёт, ставка и сумма НДС. Поставщик и вывод Ключ не показывает, чей счёт, — поэтому так и пишем: принадлежность не подтверждена.
Повторить Проверить свой счёт
deloskop.ru/proverit-schet
PDF Счёт № 14 от 20.10.pdf
ИНН 0000000000
Р/с 40702 810 ••••• •••••••
Итого 1 200 000 ₽, в т. ч. НДС 22 % — 216 393,44 ₽
ИНН — контрольная цифра верна Счёт и БИК сходятся по ключу Счёт организации, НДС посчитан верно
Принадлежность счёта не подтверждена Позвоните по номеру из договора, а не из письма Поставщик: ООО «Пример» — без серьёзных сигналов
05 · Снятие и взносы
Наличные глазами банка
Та же выписка — и видно, где снятие наличных начинает выглядеть для банка как риск и сколько денег встанет, если счёт ограничат.
Выписка за 3–6 месяцев Файл не покидает ваш компьютер: разбор идёт в браузере. Три доли, как у банка Наличные в расходах, транзит «пришло — ушло», налоги к обороту. Сколько встанет Остаток и поступления за 10 рабочих дней ограничения. Три дела на неделю У каждого признака — основание: 115‑ФЗ, 860-П или 18-МР.
Повторить Проверить свою выписку
deloskop.ru/nalichnye
1С kl_to_1c.txt · июль — сентябрь 2026
41 % наличными от расходов
33 % транзит за 2 рабочих дня
0,5 % налоги к обороту, ориентир банков — 0,9 %
Встанет, если банк ограничит счёт на 10 рабочих дней 3 024 091 ₽
Точное назначение вместо «на хознужды» «Под отчёт на закупку материалов по договору № …» Снятие — по графику, а не в день поступления Неснижаемый остаток на счёте Налоги — с того счёта, куда приходит выручка
06 · Банк ограничил счёт
Скорая 115‑ФЗ
Счёт ограничили — это процедура со сроками. За пару ответов — план по дням, у каждого шага — пункт закона.
Что сделал банк Запросил документы, не провёл платёж, отключил интернет-банк — путь у каждой ситуации свой. Пара фактов Когда банк сообщил о мере и сколько платите со счёта в месяц. План по дням Даты — по производственному календарю, у каждого шага — основание. Деньги и документы Сколько платежей задержится и что приложить к письму в банк.
Повторить Открыть Скорую
deloskop.ru/skoraya-115-fz
Запросил документы Не провёл платёж Отключил интернет-банк или карту Расторгает договор счёта Красная зона ЗСК
Банк отказал в операции
Платежи со счёта в месяц
27 окт. Банк сообщает дату и причину отказа · ст. 7 115‑ФЗ 27 окт. Подать документы и пояснение · п. 13.4 ст. 7 6 нояб. Ответ банка — 7 рабочих дней со дня подачи 11 нояб. Если отказ — в комиссию при Банке России
Задержится платежей в каждый рабочий день ограничения 146 тыс. ₽
Договор, счёт, акт или накладная По отклонённой операции Не повторяйте отклонённый платёж тем же текстом и не дробите его
07 · После первой оплаты
Слежение за компанией
Компания меняется между вашими оплатами. Добавьте её в кабинет — при следующей проверке увидите, что изменилось с прошлой.
ИНН — в слежение Ключевые поставщики и покупатели — в одном списке кабинета. Список с итогом У каждой компании — статус и Индекс на дату прошлой проверки. Что изменилось Перед новой оплатой — «Проверить»: сравниваем с прошлой проверкой. Что сделать Одна строка — что запросить до следующего платежа.
Повторить Открыть кабинет
Кабинет · Слежение за контрагентами
Добавить
ООО «Пример» действующая · Индекс 72 · проверка 12 сентября
Индекс: 72 → 58 с проверки 12.09 Руководитель сменился: новая запись в ЕГРЮЛ с 02.10.2026 Появилась отметка о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ
До следующей оплаты: решение о назначении руководителя и пояснение по отметке ЕГРЮЛ
Показы — на вымышленной компании. В настоящей проверке у каждого факта будет источник и дата на сегодня, а если источник не ответил — «не проверяли». Это не то же, что «не нашли».